Организаторы создают видимость легальной деятельности, но при этом полностью исключают себя из цепочки платежей. Вместо обработки транзакций через свои платформы они напрямую соединяют граждан, желающих купить криптовалюту или вывести выигрыш, с лицами, получающими деньги от незаконной деятельности.
Такая схема может сделать обычных пользователей непреднамеренными участниками преступной цепочки, даже если они не знали о реальном происхождении средств.
Как защитить себя:
-
Избегайте сайтов и приложений, которые не имеют лицензий ФНС и Банка России;
-
Не соглашайтесь на переводы «напрямую» — легальные сервисы никогда не просят отправлять деньги физическим лицам;
-
Будьте внимательны к источникам поступлений — перевод от незнакомца должен насторожить.
Эксперты рекомендуют регулярно проверять историю платежей и в случае подозрительных операций обращаться в банк и Росфинмониторинг.